El asesor-registrador Torres anuncia servicios de planificación patrimonial gratuitos y asequibles

Para publicación inmediata
Fecha: 22 de febrero de 2022
Contacto: Adam S. Mehis, (415) 554-5502

***Presione soltar***

SAN FRANCISCO, CA – Hoy, el Asesor-Registrador de San Francisco, Joaquín Torres, anunció una colaboración con la organización sin fines de lucro Housing and Economic Rights Advocates (HERA) para ofrecer planes patrimoniales a hogares de bajos y moderados ingresos en San Francisco. El personal multilingüe y con amplia experiencia cultural de HERA brindará servicios directos, incluyendo talleres educativos, apoyo legal y un plan patrimonial completo, que incluye un fideicomiso en vida, un testamento, un poder notarial financiero y una directiva de atención médica. Se proporcionarán 100 planes patrimoniales gratuitos para hogares de bajos ingresos y $400 para hogares de ingresos moderados.

“Los planes patrimoniales brindan certeza sobre el futuro de sus bienes. Ya sea su casa, negocio, reliquias familiares u otros objetos de valor, estos planes garantizan que sus bienes, ganados con tanto esfuerzo, estén al cuidado de sus seres queridos y de confianza”, declaró el Tasador-Registrador Joaquín Torres. “Para muchas familias, su casa es su activo más valioso. Para otras, como los pequeños empresarios, puede ser un negocio que han construido a lo largo de su vida. Ambos crean vías para generar patrimonio intergeneracional. Para muchas comunidades, estos planes son esenciales para preservar la integridad vecinal y comunitaria que define a nuestra ciudad”.

“Durante demasiado tiempo, San Francisco se ha vuelto cada vez más inasequible para las familias trabajadoras y los residentes de comunidades de bajos recursos”, declaró la alcaldesa Breed. “Este servicio es fundamental para generar riqueza generacional y para que quienes crecieron aquí permanezcan en la ciudad que consideran su hogar. Quiero agradecer al Asesor-Registrador Torres y a su oficina por su labor para impulsar esta crucial iniciativa”.

A través de este programa, las familias ahorrarán miles de dólares con planes patrimoniales gratuitos o de bajo costo, que suelen costar entre $3,000 y $3,500. Sin un plan patrimonial, los bienes familiares pasarán por un proceso de sucesión que requiere la intervención de los tribunales. Este proceso no solo es largo (mínimo nueve meses), sino que puede costar decenas de miles de dólares. Por ejemplo, una familia tendría que pagar hasta $46,000 en honorarios legales y de sucesión por un patrimonio valorado en $1,000,000. Según una fuente de datos externa, las casas en Bayview se vendían a un precio promedio de $1,060,000 en enero de 2022. Para las familias que no pueden afrontar estos costos, las familias herederas podrían verse obligadas a vender la casa familiar u otros bienes para cubrir los costos de la sucesión. La preparación de un plan patrimonial garantiza que los bienes familiares permanezcan intactos para el beneficiario o la siguiente generación.

“Los planes patrimoniales son esenciales para los residentes del Distrito 10, quienes a menudo enfrentan obstáculos al planificar su patrimonio”, afirmó Shamann Walton, presidente de la Junta y supervisor del Distrito 10. “La colaboración entre el Tasador-Registrador y HERA aborda la necesidad de la comunidad de contar con planes patrimoniales y elimina importantes obstáculos económicos para que las familias de bajos y moderados ingresos participen en la planificación económica para el futuro”.

Este programa piloto centra estos recursos principalmente en los barrios del sureste de San Francisco, donde se combinan altas tasas de propietarios de vivienda, comunidades de bajos ingresos y comunidades de color. Los barrios incluyen Bayview, Visitacion Valley, Portola, Bernal Heights, Excelsior, Outer Mission, Ingleside y Western Addition.

“La planificación patrimonial es fundamental para la comunidad negra, especialmente en San Francisco, donde la brecha patrimonial es tan drástica”, afirmó Tinisch Hollins, cofundador de SF Black Wallstreet. “Proteger nuestros bienes puede generar oportunidades para que las familias generen patrimonio generacional y nos permite seguir siendo parte activa de nuestra ciudad”.

“Al ampliar nuestra colaboración con la Oficina del Tasador-Registrador, apoyamos la capacidad de los propietarios de viviendas de San Francisco para protegerse a sí mismos, sus hogares y otras posesiones valiosas”, declaró Maeve Brown, directora ejecutiva de HERA. “Programas como estos construyen un futuro financiero seguro y crean soluciones positivas para sus residentes más vulnerables”.

“Ante la pérdida o la incertidumbre, las familias deberían poder confiar en conservar lo que tienen para protegerse de los riesgos económicos y sociales”, declaró Eric Shaw, director de la Oficina de Vivienda y Desarrollo Comunitario. “La colaboración de la Ciudad con HERA reafirma el compromiso de San Francisco de garantizar que nuestras comunidades necesitadas, que han sido desproporcionadamente desatendidas y con escasos recursos, estén preparadas y empoderadas para prosperar, brindándoles servicios esenciales de planificación patrimonial para proteger a los residentes y su futuro”.

Junto con las organizaciones comunitarias, la Oficina del Evaluador-Registrador y HERA llevarán a cabo seminarios web, talleres, sesiones informativas y difusión adicional para garantizar que los solicitantes elegibles en los vecindarios piloto estén informados sobre el programa.

Para inscribirse en planes patrimoniales, comuníquese con HERA al (510) 271-8443, extensión 300, o envíe un correo electrónico a HERA a inquiries@heraca.org. Para más información, visite www.heraca.org

Para ver presentaciones sobre planificación patrimonial, visite aquí .