El asesor-registrador Joaquín Torres celebra el éxito del programa gratuito y asequible de planificación patrimonial y anuncia la siguiente fase

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Contacto: Abigail Fay, abigail.fay@sfgov.org

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SAN FRANCISCO, CA – Hoy, el Asesor-Registrador de San Francisco, Joaquín Torres, anunció la siguiente fase del Programa de Planificación Patrimonial, en colaboración con la organización sin fines de lucro Housing and Economic Rights Advocates (HERA). Tras el éxito inicial del programa, se ofrecerán 100 planes patrimoniales adicionales, gratuitos o de bajo costo, a hogares de bajos y moderados ingresos en San Francisco.

“Nuestro Programa de Planificación Patrimonial se centra en la creencia de que todos los habitantes de San Francisco deberían poder generar riqueza intergeneracional y asegurar su futuro. Los planes patrimoniales son una parte clave de este proceso a través de la protección de sus activos, ya sea una casa, un apartamento, un negocio u otro tipo de propiedad”, dijo el asesor-registrador Joaquín Torres. “Garantizar que las familias que consideran nuestra ciudad su hogar puedan quedarse aquí durante las próximas generaciones es esencial para preservar la integridad del vecindario y la comunidad que definen a San Francisco. Si bien las conversaciones que ocurren durante la planificación patrimonial en torno a los valores, los deseos y las intenciones no son necesariamente fáciles ni cómodas, en última instancia pueden ser de gran ayuda para construir y fortalecer a las familias, prepararse para el futuro y asegurarse de que el legado de uno se sienta durante las próximas décadas”.

“Esta asociación entre el asesor y registrador Torres y HERA permite que los residentes protejan de manera equitativa su futuro ganado con tanto esfuerzo y, al mismo tiempo, generen riqueza intergeneracional”, afirmó la alcaldesa London Breed. “El Programa de Planificación Patrimonial brindará a los residentes una forma asequible de acceder a servicios esenciales para transitar este complejo proceso a través de sesiones de asesoramiento y talleres informativos. Programas como este ayudan a fortalecer los esfuerzos de nuestra ciudad para garantizar que las familias y las generaciones futuras tengan la oportunidad de prosperar y tener éxito”.

Desde su lanzamiento en febrero de 2022, 100 residentes de San Francisco han trabajado con HERA para recibir planes patrimoniales gratuitos o de bajo costo a través del Programa de Planificación Patrimonial. De los participantes:

• Más del 75% se identifican como hogares de ingresos muy bajos o bajos, y el resto se identifica como de ingresos medios.
• El 95% son propietarios de viviendas,
• El 45% se identifica como isleño del Pacífico asiático,
• 17% como negros o afroamericanos,
• 19% como latinos,
• 15% como caucásicos, y
• 4% como otros.

A lo largo de los últimos 16 meses, la Oficina del Evaluador-Registrador (Oficina del Evaluador) y HERA se han asociado con organizaciones sin fines de lucro, colaboraciones vecinales, grupos religiosos, asociaciones de comerciantes, la Biblioteca Pública de San Francisco y otros líderes de la ciudad para organizar talleres, seminarios web y sesiones informativas para crear conciencia dentro de la comunidad sobre la importancia de los servicios ofrecidos a través de nuestro Programa de Planificación Patrimonial en relación con la protección y la creación de riqueza intergeneracional.

“Estoy entusiasmado con la serie de talleres del asesor Torres para el programa de planificación patrimonial”, dijo el supervisor Shamann Walton del Distrito 10. “Hasta ahora, más del 50 % de los participantes han sido del Distrito 10 y ahora están en camino de desarrollar un plan para proteger y generar riqueza intergeneracional dentro de sus familias. Espero ver a más residentes participando”.

"Asegurarse de que el hogar familiar permanezca en la familia es una de las estrategias clave de HERA para crear riqueza familiar intergeneracional para los hogares de ingresos bajos y moderados en California", dijo Maeve Brown, directora ejecutiva de HERA. "Estamos encantados de asociarnos con el asesor-registrador Torres para brindar estos servicios legales de forma gratuita o a un costo muy por debajo del mercado a los hogares de San Francisco. También me gustaría agradecer a todos los abogados del personal de HERA, en particular a Kendra Bowen, por trabajar con la Oficina del Asesor para atender a los clientes y organizar muchos talleres de planificación patrimonial, en un esfuerzo por educar al público sobre los beneficios de la planificación patrimonial, a pesar de las difíciles decisiones que pueden tener que considerarse como parte del proceso".

En el futuro, la Oficina del Tasador y HERA seguirán trabajando con las partes interesadas de la comunidad para inscribir a los clientes en el Programa de Planificación Patrimonial, con especial atención al sureste y otros vecindarios de San Francisco donde hay una combinación de altas tasas de propietarios de viviendas, comunidades de bajos ingresos y comunidades de color. Los vecindarios incluyen, entre otros, Bayview, Visitacion Valley, Portola, Excelsior, Outer Mission, Ingleside y Western Addition.

A través de este programa, las familias ahorran miles de dólares con planes patrimoniales gratuitos o de bajo costo que suelen costar entre $3,000 y $3,500. Sin un plan patrimonial, los bienes de una familia pasarán por un proceso sucesorio que requiere la intervención de los tribunales. Este proceso no solo es largo (un mínimo de nueve meses), sino que puede costar decenas de miles de dólares. Por ejemplo, una familia tendría que pagar hasta $46,000 en honorarios legales y de sucesión por un patrimonio valorado en $1,000,000. Para las familias que no pueden afrontar estos costos, las familias herederas pueden no tener otra opción que vender la casa familiar u otros bienes para pagar los costos de la sucesión. La preparación de un plan patrimonial garantiza que los bienes de una familia permanezcan intactos para el beneficiario o la próxima generación.

Los planes patrimoniales son gratuitos para los hogares de bajos ingresos y de $400 para los hogares de ingresos moderados. La elegibilidad se basa en los ingresos brutos del hogar antes de impuestos según los niveles de ingresos de Vivienda y Desarrollo Comunitario de California.

“Me enteré del Programa de Planificación Patrimonial gracias a un folleto que se encuentra en la Biblioteca Pública de San Francisco en Bayview. Después de que me pusieran en contacto con HERA a través de la Oficina del Tasador, ahora tengo los documentos listos para proteger no solo mis bienes, como la casa que he sido copropietaria con un amigo cercano en Bayview durante 22 años, sino también una directiva de atención médica para asegurarme de que se cumplan mis deseos en caso de que suceda algo”, dijo Ana V., participante del Programa de Planificación Patrimonial. “ Tengo la tranquilidad de saber que la casa que nos costó mucho comprar pasará a manos de nuestros seres queridos y los ayudará a mantenerse en el futuro. No hay suficiente conciencia pública sobre la protección de uno mismo y de la propia casa a través de la planificación patrimonial. Tengo la esperanza de que a través de la Oficina del Tasador y HERA, más habitantes de San Francisco se informarán sobre este tema y también participarán en este programa”.

“Durante generaciones, la planificación patrimonial ha sido una herramienta a la que solo tenían acceso quienes tenían los conocimientos y los recursos necesarios. Las personas y familias adineradas han aprovechado y siguen aprovechando los planes patrimoniales para mantener su riqueza, mientras que las poblaciones marginadas, históricamente las personas de color con bajos ingresos, están excluidas de esa oportunidad”, afirmó la Dra. Saidah Leatutufu-Burch, directora de Dream Keeper Initiative, Comisión de Derechos Humanos de San Francisco. “Este programa reconoce que todos los habitantes de San Francisco, independientemente de su raza y nivel de ingresos, son dignos y merecedores de una protección equitativa de sus activos. La Comisión de Derechos Humanos de San Francisco y Dream Keeper Initiative felicitan al asesor-registrador Torres y a Housing and Economic Rights Advocates por reconocer la preservación de la riqueza como un derecho humano fundamental”.

“La asequibilidad es una preocupación primordial para muchos habitantes de San Francisco y, en especial, para las comunidades de ingresos bajos y medios. Programas como este son fundamentales para ayudar a las familias a proteger sus bienes, que tanto les costó conseguir, y a mantener a la próxima generación para que pueda seguir viviendo y trabajando en nuestra ciudad. Me entusiasma ver que la Oficina del Tasador lleva este programa y la concienciación sobre la planificación patrimonial a nuestras comunidades y miembros, que trabajan las 24 horas al servicio de nuestra ciudad”, dijo Olga Miranda, presidenta del SEIU Local 87.

“Como inmigrantes de primera generación y una familia de ingresos bajos a moderados, hemos tenido que trabajar muy duro para acumular activos en este país. Gracias al Programa de préstamos de asistencia para el pago inicial de la ciudad y el condado de San Francisco, pudimos comprar nuestra primera casa con activos limitados en San Francisco. Al ver crecer a nuestra hija, hemos estado pensando en la planificación patrimonial para proteger nuestros activos y su futuro, pero los abogados son caros y no conocíamos ningún programa de la ciudad que nos ayudara con esto”, dijeron Thomas y Crystal, participantes del Programa de planificación patrimonial. “Ahora nos sentimos agradecidos y afortunados de poder beneficiarnos también del programa de planificación patrimonial que ofrece la Oficina del tasador para ayudarnos a ahorrar miles de dólares en costos de planificación patrimonial y evitar el largo y costoso proceso sucesorio más adelante. Gracias también al personal experimentado de HERA, que es tan paciente al explicarnos y guiarnos a través de los trámites adecuados”.

“Este programa ayuda a nuestros adultos mayores, en particular a los adultos mayores monolingües y de bajos ingresos, a tener la tranquilidad de saber que sus deseos, bienes y el futuro financiero de sus familias están protegidos. Al asociarse con una amplia gama de partes interesadas de la comunidad y organizar presentaciones educativas en varios idiomas, la Oficina del Tasador y HERA se esfuerzan por garantizar que lleguen a los habitantes de San Francisco que más necesitan este programa”, dijo Anni Chung, directora ejecutiva de Self-Help for the Elderly. Es fantástico que este programa pueda continuar con otra ronda de participantes, ayudando a más familias en San Francisco a generar riqueza intergeneracional independientemente de si pueden permitirse pagar a un abogado por servicios de planificación patrimonial”.

La Oficina del Tasador busca promover los principios de antirracismo, equidad, integridad y excelencia en el servicio a nuestros diversos electores y comunidades. El Programa de Planificación Patrimonial es parte de un ecosistema de trabajo más amplio encabezado por el Tasador-Registrador Torres para promover la alfabetización financiera entre los habitantes de San Francisco a través de la Serie de Patrimonio Familiar, la Serie de Tasadores en el Vecindario y presentaciones a miembros de la comunidad sobre los conceptos básicos de la tasación de propiedades, los impuestos y las exenciones.

Para inscribirse en los planes patrimoniales, comuníquese con HERA al (510) 271-8443 extensión 300 o envíe un correo electrónico a HERA a inquiries@heraca.org. Para obtener más información, visite www.heraca.org

Para ver un vídeo sobre el programa y presentaciones sobre planificación patrimonial, visite aquí .

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