評估員兼記錄員 Joaquín Torres 慶祝免費且負擔得起的遺產規劃計劃取得成功並宣布下一階段

即時發布

聯絡方式： Abigail Fay，abigail.fay@sfgov.org

###

加州舊金山——今天，舊金山評估師兼記錄員 Joaquín Torres 與非營利組織住房和經濟權利倡導者 (HERA) 合作，宣布了遺產規劃計劃的下一階段。在該計劃初步成功的基礎上，還將向舊金山的低收入和中等收入家庭提供另外 100 份免費或低成本的遺產計劃。

「我們的遺產規劃計畫的核心理念是，所有舊金山人都應該能夠累積代際財富並確保自己的未來。遺產規劃是這個過程的關鍵部分，透過遺產規劃可以保護您的資產，無論是房屋、公寓、企業還是其他類型的財產，」評估師兼記錄員 Joaquín Torres 表示。 「確保把我們的城市視為家園的家庭能夠世世代代在這裡生活，對於維護舊金山的社區完整性至關重要。雖然遺產規劃過程中圍繞價值觀、願望和意圖的對話並不一定輕鬆或舒適，但它們最終可以大大有助於建立和加強家庭，為未來做好準備，並確保一個人的遺產在幾十年後仍能被銘記。

市長倫敦·布里德表示： “評估員托雷斯和 HERA 之間的這種合作使居民能夠公平地保護自己辛苦賺來的未來，同時積累代際財富。” 「遺產規劃計畫將透過資訊豐富的諮詢會議和研討會，為居民提供一種可負擔得起的方式獲取關鍵服務，幫助他們完成這一複雜的過程。此類項目有助於鞏固我們城市的努力，確保家庭和子孫後代有機會繁榮和成功。

自 2022 年 2 月首次啟動以來，已有 100 名舊金山人與 HERA 合作，透過遺產規劃計畫獲得免費或低成本的遺產規劃。參與者中：

• 超過 75% 的人認為自己屬於極低收入或低收入家庭，其餘的人則認為自己屬於中等收入，
• 95% 為房主，
• 45% 的人認為自己是亞太島民，
• 17% 為黑人或非裔美國人，
• 19% 為拉丁裔，
• 15% 為白種人，
• 4%為其他。

在過去的 16 個月中，評估員辦公室（評估員辦公室）和 HERA 與非營利組織、社區合作組織、信仰團體、商人協會、舊金山公共圖書館和其他城市領導人合作舉辦了研討會，網路研討會和資訊發布會，旨在提高社區對透過我們的遺產規劃計劃提供的服務對於保護和建立代際財富的重要性的認識。

「我對托雷斯評估員為遺產規劃計畫舉辦的系列研討會感到非常興奮，」第 10 區主管 Shamann Walton 表示。項保護和建立家庭代際財富的計劃。我期待看到更多居民的參與。

HERA 執行董事 Maeve Brown 表示： 「確保家庭住房留在家庭中是 HERA 為加州低收入和中等收入家庭創造代際家庭財富的關鍵策略之一。我們很高興與 Assessor 合作- 托雷斯書記官將這些法律服務免費或以低於市場價格的價格提供給舊金山的家庭。會，努力讓公眾了解遺產規劃的好處，儘管在此過程中可能需要考慮一些艱難的決定。

展望未來，評估辦公室和 HERA 將繼續與社區利益相關者合作，讓客戶參與遺產規劃計劃，特別關注舊金山東南部和其他社區，這些社區的住房自有率高，收入較低社區、有色人種社區。社區包括但不限於 Bayview、Visitacion Valley、Portola、Excelsior、Outer Mission、Ingleside 和 Western Addition。

透過該計劃，家庭可以透過免費或低成本的遺產計劃節省數千美元，這些計劃通常花費 3,000 至 3,500 美元。如果沒有遺產規劃，家庭資產將需要經過法院介入的遺囑認證。這個過程不僅漫長（至少九個月），而且可能花費數萬美元。例如，一個家庭必須為價值 100 萬美元的遺產支付高達 46,000 美元的遺囑認證和法律費用。對於無法承擔這些費用的家庭，繼承家庭可能別無選擇，只能出售家庭住宅或其他資產來支付遺囑認證費用。制定遺產規劃可以確保家庭資產能夠完整地留給受益人或下一代。

對於低收入家庭，遺產計畫免費；對於中等收入家庭，遺產計畫需支付 400 美元。資格取決於家庭稅前總收入，符合加州住房和社區發展收入水準。

「我是從灣景區舊金山公共圖書館的一張傳單上了解到遺產規劃計畫的。透過評估辦公室與 HERA 取得聯繫後，我現在不僅擁有保護我資產的文件，例如我與一位密友在 Bayview 共同擁有 22 年的房子，而且還有醫療指示，以確保無論發生什麼事，我的意願都會得到滿足，」遺產規劃項目參與者 Ana V. 說。我很安心，因為我知道我們辛苦買來的房子將歸我們所愛的人所有，並在將來為他們提供幫助。公眾對於透過遺產規劃保護自己和自己的財產的意識還不夠。我希望透過評估辦公室和 HERA，更多的舊金山人能夠了解這個問題並參與這個計畫。

「幾個世代以來，遺產規劃都是只有擁有知識和資源的人才能使用的工具。富裕的個人和家庭已經並將繼續利用遺產計劃來維持他們的財富，而邊緣化人群，即歷史上低收入的有色人種，則被排除在這一機會之外，」舊金山夢想守護者計劃主任Saidah Leatutufu-Burch 博士說。 「該計劃承認所有舊金山人，無論種族和收入水平如何，都值得併應得到公平的資產保護。舊金山人權委員會和夢想守護者倡議讚揚評估員托雷斯和住房與經濟權利倡導者承認財富保全是一項基本人權。

「負擔能力是許多舊金山人、特別是中低收入社區的首要關注點。像這樣的計畫對於幫助家庭保護他們辛苦賺來的資產並為下一代提供保障以便他們能夠繼續在我們的城市生活和工作至關重要。我很高興看到評估辦公室將這一計劃和遺產規劃意識帶給我們的社區和成員，他們晝夜不停地為我們的城市服務，」服務業僱員國際工會第87 分會主席奧爾加·米蘭達(Olga Miranda) 表示。

「作為第一代移民和中低收入家庭，我們必須非常努力地在這個國家累積資產。感謝舊金山市和縣的首付援助貸款計劃，我們能夠用有限的資產在舊金山購買我們的第一套房子。看著我們的女兒長大，我們一直在考慮遺產規劃，以保護我們的資產和她的未來，但律師費很貴，而且我們不知道市政府有什麼項目可以幫助解決這個問題，」遺產規劃部門的托馬斯和克里斯託說計畫參與者。 「現在我們感到很感激和幸運，我們還可以從評估辦公室提供的遺產規劃方案中受益，這有助於我們節省數千美元的遺產規劃費用，並避免以後漫長而昂貴的遺囑認證程序。也感謝 HERA 經驗豐富的員工，他們非常耐心地向我們解釋並指導我們完成適當的文書工作。

「該計劃幫助我們的老年人，特別是低收入和單語老年人，讓他們知道自己的願望、資產和家庭的財務未來受到保護，從而感到安心。透過與廣泛的社區利益相關者合作，並以多種語言舉辦教育演講，評估辦公室和 HERA 努力確保他們能夠惠及最需要該計劃的舊金山人，」自助組織執行董事 Anni Chung 表示。適合老年人。很高興這個計畫能夠繼續吸引新一輪參與者，幫助更多舊金山家庭積累代際財富，無論他們是否有能力支付律師費進行遺產規劃服務。

評估辦公室致力於推動反種族主義、公平、正直和卓越的原則，為我們不同的選民和社區提供服務。遺產規劃計劃是評估員兼記錄員托雷斯牽頭的更廣泛的工作生態系統的一部分，旨在透過家庭財富系列、鄰裡評估員系列以及向社區成員介紹財產評估、稅收等基礎知識，提高舊金山居民的金融知識水平。

如需簽署遺產計劃，請聯絡 HERA（電話：(510) 271-8443 分機 300）或發送電子郵件至 HERA inquiries@heraca.org。如需更多推廣，請造訪www.heraca.org

如需觀看該計劃的影片和遺產規劃演示，請造訪此處。

###