Ipinagdiriwang ng Assessor-Recorder na si Joaquín Torres ang Tagumpay ng Libre at Abot-kayang Estate Planning Program at Inanunsyo ang Susunod na Yugto

Para sa Agarang Paglabas

Kontakin: Abigail Fay, abigail.fay@sfgov.org

###

SAN FRANCISCO, CA – Ngayon, inanunsyo ni San Francisco Assessor-Recorder Joaquín Torres ang susunod na yugto ng Estate Planning Program sa pakikipagtulungan sa nonprofit na organisasyong Housing and Economic Rights Advocates (HERA). Binubuo ang unang tagumpay ng programa, ang karagdagang 100 libre o murang mga plano sa ari-arian ay ipagkakaloob sa mga sambahayan na mababa ang kita at katamtaman ang kita sa San Francisco.

“Ang aming Estate Planning Program ay nakasentro sa paniniwala na ang lahat ng San Franciscans ay dapat na makabuo ng intergenerational wealth at secure ang kanilang mga kinabukasan. Ang mga estate plan ay isang mahalagang bahagi ng prosesong ito sa pamamagitan ng pagprotekta sa iyong mga asset, ito man ay bahay, apartment, negosyo, o iba pang uri ng ari-arian,” sabi ni Assessor-Recorder Joaquín Torres. “Ang pagtiyak na ang mga pamilyang tumatawag sa ating lungsod na tahanan ay maaaring manatili dito para sa mga susunod na henerasyon ay mahalaga sa pagpapanatili ng kapitbahayan at integridad ng komunidad na tumutukoy sa San Francisco. Bagama't ang mga pag-uusap na nagaganap sa panahon ng pagpaplano ng ari-arian tungkol sa mga halaga, kagustuhan at intensyon ay hindi naman madali o kumportable, sa huli ay malaki ang maitutulong nito sa pagbuo at pagpapalakas ng mga pamilya, paghahanda para sa hinaharap, at pagtiyak na ang pamana ng isang tao ay mararamdaman sa loob ng mga dekada halika.”

“Ang partnership na ito sa pagitan ng Assessor-Recorder Torres at HERA ay ginagawa itong patas para sa mga residente na protektahan ang kanilang pinaghirapang kinabukasan habang bumubuo ng intergenerational wealth,” sabi ni Mayor London Breed. “Ang Estate Planning Program ay magbibigay sa mga residente ng isang abot-kayang paraan upang ma-access ang mga kritikal na serbisyo upang i-navigate ang masalimuot na prosesong ito sa pamamagitan ng mga sesyon ng pagpapayo na nagbibigay-kaalaman at mga workshop. Ang mga programang tulad nito ay nakakatulong na bumuo sa mga pagsisikap ng ating Lungsod upang matiyak na ang mga pamilya at mga susunod na henerasyon ay may pagkakataon na umunlad at magtagumpay."

Mula noong unang inilunsad noong Pebrero 2022, 100 San Franciscans ang nakipagtulungan sa HERA upang makatanggap ng libre o murang mga estate plan sa pamamagitan ng Estate Planning Program. Sa mga kalahok:

• Mahigit sa 75% ang kinikilala bilang napakababa o mababang kita na mga sambahayan, na ang iba ay kinikilala bilang middle-income,
• 95% ay mga may-ari ng bahay,
• 45% kinikilala bilang Asian Pacific Islander,
• 17% bilang Black o African American,
• 19% bilang Latino,
• 15% bilang Caucasian, at
• 4% gaya ng iba.

Sa buong nakalipas na 16 na buwan, ang Opisina ng Assessor-Recorder (Assessor's Office) at HERA ay nakipagsosyo sa mga nonprofit na organisasyon, mga collaborative sa kapitbahayan, mga grupong nakabatay sa pananampalataya, mga asosasyon ng mga mangangalakal, ang San Francisco Public Library, at iba pang mga pinuno ng Lungsod upang mag-host ng mga workshop, mga webinar, at mga sesyon ng impormasyon upang itaas ang kamalayan sa loob ng komunidad tungkol sa kahalagahan ng mga serbisyong inaalok sa pamamagitan ng aming Estate Planning Program kaugnay ng pagprotekta at pagbuo ng intergenerational wealth.

"Nasasabik ako sa serye ng workshop ni Assessor Torres para sa Estate Planning Program," sabi ni Supervisor Shamann Walton ng District 10. "Higit sa 50% ng mga kalahok sa ngayon, ay mula sa District 10 at sila ay papunta na ngayon sa gusali isang plano upang protektahan at bumuo ng intergenerational wealth sa loob ng kanilang mga pamilya. Inaasahan kong makakita ng mas maraming residenteng lumalahok.”

"Ang pagtiyak na mananatili ang tahanan ng pamilya sa pamilya ay isa sa mga pangunahing estratehiya ng HERA para sa paglikha ng intergenerational family wealth para sa mga sambahayan na mababa at katamtaman ang kita sa California," sabi ni Maeve Brown, Executive Director ng HERA. "Natutuwa kaming makipagsosyo sa Assessor -Recorder Torres upang dalhin ang mga legal na serbisyong ito nang libre o mas mababa sa halaga ng merkado sa mga sambahayan ng San Francisco Gusto ko ring pasalamatan ang lahat ng mga abogado ng kawani sa HERA, partikular si Kendra Bowen, para sa pakikipagtulungan sa Opisina ng Assessor upang maglingkod sa mga kliyente at mag-host ng maraming workshop sa pagpaplano ng ari-arian, sa pagsisikap na turuan ang publiko sa mga benepisyo ng pagpaplano ng ari-arian, sa kabila ng mahihirap na desisyon na maaaring kailangang isaalang-alang bilang bahagi ng proseso.”

Sa pasulong, ang Assessor's Office at HERA ay patuloy na makikipagtulungan sa mga stakeholder ng komunidad upang i-enroll ang mga kliyente sa Estate Planning Program, na may partikular na pagtuon sa timog-silangan at iba pang mga kapitbahayan ng San Francisco kung saan mayroong kumbinasyon ng mataas na mga rate ng pagmamay-ari ng bahay, mas mababang kita. komunidad, at komunidad ng kulay. Kasama sa mga kapitbahayan, ngunit hindi limitado sa, ang Bayview, Visitacion Valley, Portola, Excelsior, Outer Mission, Ingleside, at Western Addition.

Sa pamamagitan ng programang ito, ang mga pamilya ay nakakatipid ng libu-libong dolyar sa pamamagitan ng libre o murang mga estate plan na karaniwang nagkakahalaga sa pagitan ng $3,000-$3,500. Kung walang estate plan, ang mga ari-arian ng pamilya ay dadaan sa probate na nangangailangan ng interbensyon ng mga korte. Ang prosesong ito ay hindi lamang mahaba (minimum na siyam na buwan), ngunit maaari itong nagkakahalaga ng sampu-sampung libong dolyar. Halimbawa, ang isang pamilya ay kailangang magbayad ng hanggang $46,000 sa probate at mga legal na bayarin para sa isang ari-arian na nagkakahalaga ng $1,000,000. Para sa mga pamilyang hindi kayang bayaran ang mga gastos na ito, ang mga nagmamanang pamilya ay maaaring walang pagpipilian kundi ibenta ang bahay ng pamilya o iba pang mga ari-arian upang bayaran ang mga gastos sa probate. Ang paghahanda ng isang estate plan ay nagsisiguro na ang mga ari-arian ng isang pamilya ay mananatiling buo para sa benepisyaryo o sa susunod na henerasyon.

Ang mga plano sa ari-arian ay libre para sa mga sambahayan na mababa ang kita at $400 para sa mga sambahayan na may katamtamang kita. Ang pagiging karapat-dapat ay batay sa kabuuang kita ng isang sambahayan bago ang mga buwis sa bawat antas ng kita sa Pabahay at Pagpapaunlad ng Komunidad ng California.

“Nalaman ko ang tungkol sa Estate Planning Program mula sa isang flyer sa San Francisco Public Library sa Bayview. Matapos maiugnay sa HERA sa pamamagitan ng Assessor's Office, mayroon na akong mga dokumento para protektahan hindi lamang ang aking mga ari-arian tulad ng bahay na kasama kong pag-aari ng isang malapit na kaibigan sa Bayview sa loob ng 22 taon, kundi pati na rin ang isang direktiba sa pangangalaga ng kalusugan upang matiyak. na masusunod ang aking mga kagustuhan kung may mangyari man,” sabi ni Ana V., isang kalahok sa Estate Planning Program. Mayroon akong kapayapaan ng isip dahil alam kong ang bahay na pinaghirapan naming bilhin ay mapupunta sa aming mga mahal sa buhay at makakatulong sa kanila sa hinaharap. Walang sapat na kamalayan ng publiko tungkol sa pagprotekta sa iyong sarili at sa iyong tahanan sa pamamagitan ng pagpaplano ng ari-arian. Umaasa ako na sa pamamagitan ng Assessor's Office at HERA, mas maraming San Francisco ang matututo tungkol sa isyung ito at makilahok din sa programang ito.”

“Para sa mga henerasyon, umiral ang estate planning bilang isang tool na naa-access lamang ng mga may kaalaman at mapagkukunan. Ang mga mayayamang indibidwal at pamilya ay nakikinabang at patuloy na nakikinabang sa mga plano sa ari-arian upang mapanatili ang kanilang kayamanan habang ang mga marginalized na populasyon, sa kasaysayan na mga taong may kulay na may mababang kita, ay hindi kasama sa pagkakataong iyon," sabi ni Dr. Saidah Leatutufu-Burch, Dream Keeper Initiative Director, San Francisco Human Rights Commission. “Kinikilala ng programang ito na ang lahat ng San Franciscans, anuman ang lahi at antas ng kita, ay karapat-dapat at karapat-dapat sa patas na proteksyon sa pag-aari. Pinupuri ng San Francisco Human Rights Commission at Dream Keeper Initiative ang Assessor-Recorder Torres at Housing and Economic Rights Advocates sa pagkilala sa pangangalaga ng yaman bilang pangunahing karapatang pantao.

“Ang pagiging abot-kaya ay isang pangunahing alalahanin para sa napakaraming San Franciscans at lalo na para sa mga komunidad na mababa at nasa gitna ang kita. Ang mga programang tulad nito ay kritikal sa pagtulong sa mga pamilya na protektahan ang kanilang pinaghirapang mga ari-arian at magbigay para sa susunod na henerasyon upang patuloy silang manirahan at magtrabaho sa ating Lungsod. Ako ay nasasabik na makita ng Assessor's Office na nagdadala ng programang ito at kamalayan tungkol sa pagpaplano ng ari-arian sa ating mga komunidad at miyembro, na gumagawa sa buong orasan sa serbisyo sa ating lungsod,” sabi ni Olga Miranda, Presidente, SEIU Local 87.

“Bilang isang first-generation immigrant at low to moderate-income family, kinailangan naming magtrabaho nang husto upang bumuo ng mga asset sa bansang ito. Salamat sa Down Payment Assistance Loan Program ng Lungsod at County ng San Francisco, nabili namin ang aming unang bahay na may limitadong mga ari-arian sa San Francisco. Sa pagmamasid sa aming anak na babae na lumaki, iniisip namin ang tungkol sa pagpaplano ng ari-arian upang protektahan ang aming mga ari-arian at ang kanyang kinabukasan, ngunit ang mga abogado ay mahal, at wala kaming alam na anumang programa ng Lungsod upang tumulong dito,” sabi ni Thomas at Crystal, Estate Planning Mga kalahok sa programa. “Ngayon kami ay nagpapasalamat at mapalad na maaari rin kaming makinabang mula sa Estate Plan program na iniaalok ng Assessor's Office upang tulungan kaming makatipid ng libu-libong dolyar sa mga gastos sa pagpaplano ng ari-arian at maiwasan ang mahaba at magastos na proseso ng probate sa ibang pagkakataon. Salamat din sa mga makaranasang kawani sa HERA na napakatiyaga sa pagpapaliwanag at paggabay sa amin sa tamang papeles.”

“Ang programang ito ay tumutulong sa ating mga nakatatanda, lalo na sa ating mga nakatatanda na may mababang kita at monolingual, na magkaroon ng kapayapaan ng isip dahil alam na ang kanilang mga kagustuhan, mga ari-arian, at mga pinansiyal na kinabukasan ng mga pamilya ay protektado. Sa pamamagitan ng pakikipagtulungan sa malawak na mga stakeholder ng komunidad at pagho-host ng mga presentasyong pang-edukasyon sa maraming wika, ang Assessor's Office at HERA ay masigasig sa pagtiyak na naaabot nila ang mga San Francisco na higit na nangangailangan ng programang ito,” sabi ni Anni Chung, Executive Director, Self-Help para sa mga Matatanda. Napakaganda na ang programang ito ay maaaring magpatuloy para sa isa pang yugto ng mga kalahok, na tumutulong sa higit pang mga pamilya sa San Francisco na bumuo ng intergenerational na yaman anuman ang kanilang kayang bayaran ang isang abogado para sa mga serbisyo sa pagpaplano ng ari-arian."

Ang Assessor's Office ay naglalayong isulong ang mga prinsipyo ng antiracism, equity, integrity, at excellence sa serbisyo sa ating magkakaibang mga constituent at komunidad. Ang Estate Planning Program ay bahagi ng isang mas malawak na ecosystem ng trabaho na pinangunahan ng Assessor-Recorder Torres upang itaguyod ang financial literacy sa mga San Franciscans sa pamamagitan ng Family Wealth Series, Assessor in the Neighborhood Series, at mga presentasyon sa mga miyembro ng komunidad tungkol sa mga pangunahing kaalaman sa pagtatasa ng ari-arian, mga buwis. , at mga exemption.

Upang mag-sign up para sa mga estate plan, mangyaring makipag-ugnayan sa HERA sa (510) 271-8443 extension 300 o mag-email sa HERA sa inquiries@heraca.org. Para sa karagdagang outreach, mangyaring bisitahin ang www.heraca.org

Upang manood ng video sa programa at mga presentasyon sa pagpaplano ng estate, mangyaring bumisita dito .

###