財務規劃日演講：財產評估基礎知識與世代轉移

評估員兼記錄員托雷斯將進行演示並回答有關第 13 號提案的問題，該提案指導加州的財產評估，以及第 19 號提案，該提案改變了將您的財產傳承給下一代或將您的評估價值轉移到新房的規則。

以下是舊金山公共圖書館的活動描述和議程：

舊金山公共圖書館將於2025年10月18日上午10點至下午5點在主圖書館舉辦「財務規劃日」。活動在圖書館底層舉行，會議地點包括Koret禮堂和拉丁裔/西班牙裔社區活動室。活動期間，您將有機會與註冊財務規劃師™進行一對一交流，以獲得客觀、無附加條件的建議。部分研討會也將透過Zoom進行直播。 

「很多人有財務方面的問題，但不知道去哪裡尋求可靠、公正的建議，或者無力承擔費用，」個人理財圖書館員喬納森·施泰姆尼茨說道。 “我們一年一度的財務規劃日體現了圖書館的使命，即確保所有舊金山居民都能獲得發展所需的工具和資訊——無論他們的背景或收入水平如何。” 

此次活動是與專家進行私人諮詢的絕佳機會，涵蓋各種個人理財議題，包括預算、退休計畫、投資策略、所得稅和保險等。除了一對一的面對面會議外，主圖書館的 Koret 禮堂還將舉辦五場金融研討會。今年的研討會內容涵蓋投資、金融包容性、新稅法、房產稅基礎和行為金融。部分研討會也將提供 Zoom 直播觀看。 Zoom 會議需要註冊。現場會議無需註冊；座位先到先得。如需了解更多關於研討會和演講嘉賓的信息，以及註冊 Zoom 會議，請訪問： sfpl.org/financial-planning

面對面諮詢將在主圖書館下層的拉丁裔/西班牙裔會議室進行。這些諮詢純粹是為了教育；理財規劃師都是志願者，不銷售或推廣產品。強烈建議您註冊，但也可視具體名額接受無預約的預約。如需預約一對一諮詢，請點擊此處註冊。 

無法參加財務規劃日？圖書館透過位於主圖書館四樓的商業、科技中心提供全年金融知識普及計畫和一對一輔導。項目涵蓋履歷撰寫、求職、申請市和州政府職位、報稅、預算等基本知識。每週，舊金山居民可以與財務顧問會面，學習預算基礎知識，或透過「顧問回饋」計畫與註冊財務規劃師™ (Certified Financial Planner™) 在線聯繫，制定個人化計畫。了解更多信息，請訪問sfpl.org/bst

財務規劃日議程 

10 月 18 日，主圖書館，Koret 禮堂，下層 

深入投資，上午 10:15–11:45 | 現場及 Zoom 會議
了解資產配置、金融行為、股票和債券投資以及房地產投資信託基金、商品和加密貨幣等另類投資。
小組成員： Jenny Coffey Smith，MSAPF，CFP®；Cynthia Flannigan，CFP®；Deirdre Hegarty，CFP® 

舊金山財務辦公室經濟正義規劃，上午 11:55 至下午 12:35 | 限現場參加
發現促進經濟公正和金融包容性的免費計劃，包括從幼兒園到大學、舊金山財務諮詢和金融公正項目的罰款和費用折扣。
講者： Andrea Yee，金融賦權辦公室 

2025 年稅改對你意味著什麼，下午 12:45–2:15 | 現場及 Zoom 會議
查看 2025 年和 2026 年生效的新稅法變化，並了解您現在可能需要採取哪些措施來做好準備。
講者： Larry Pon，CPA/PFS，CFP®，EA，USTCP，AEP 

房產稅基礎知識與世代轉移，下午 2:25–3:05 | 僅限現場
講者： Joaquín Torres，舊金山評估員 

行為金融學：如何將你的最佳直覺融入你的計劃，下午 3:15–4:45 | 現場及 Zoom 會議
探索諾貝爾獎獲獎的經濟決策研究，並發現克服偏見和做出更好的財務選擇的策略。
講者： Heather C. Liston，CFP®，EA 

一對一財務諮詢會議，上午 10 點至下午 5 點 | 僅限現場