Bài thuyết trình về Ngày lập kế hoạch tài chính: Những điều cơ bản về đánh giá tài sản và chuyển nhượng giữa các thế hệ

Người thẩm định-ghi chép Torres sẽ trình bày và trả lời các câu hỏi về Đề xuất 13 , hướng dẫn việc thẩm định tài sản tại California cũng như Đề xuất 19 , thay đổi các quy tắc về việc chuyển giao tài sản của bạn cho thế hệ tiếp theo hoặc chuyển giá trị thẩm định của bạn sang một ngôi nhà mới.

Sau đây là mô tả sự kiện và chương trình nghị sự từ Thư viện Công cộng San Francisco:

Thư viện Công cộng San Francisco xin trân trọng giới thiệu Ngày Lập kế hoạch Tài chính vào ngày 18 tháng 10 năm 2025, từ 10 giờ sáng đến 5 giờ chiều tại Thư viện Chính. Sự kiện diễn ra tại Tầng trệt, với các phiên họp được tổ chức tại Hội trường Koret và Phòng Cộng đồng Latino/Hispanic. Sự kiện bao gồm các hội thảo tài chính miễn phí và cơ hội gặp gỡ trực tiếp với Chuyên gia Lập kế hoạch Tài chính được Chứng nhận™ để được tư vấn khách quan, không ràng buộc. Một số hội thảo cũng sẽ được phát trực tiếp trên Zoom. 

“Rất nhiều người có thắc mắc về tài chính nhưng không biết tìm lời khuyên đáng tin cậy, khách quan ở đâu, hoặc không đủ khả năng chi trả,” Thủ thư Tài chính Cá nhân Jonathan Steimnitz chia sẻ. “Ngày Lập kế hoạch Tài chính hàng năm của chúng tôi phản ánh sứ mệnh của Thư viện là đảm bảo tất cả người dân San Francisco đều có công cụ và thông tin để phát triển—bất kể xuất thân hay thu nhập của họ.” 

Sự kiện này là cơ hội tuyệt vời để được tư vấn riêng với chuyên gia về nhiều vấn đề tài chính cá nhân, bao gồm lập ngân sách, lập kế hoạch nghỉ hưu, chiến lược đầu tư, thuế thu nhập và bảo hiểm, cùng nhiều chủ đề khác. Bên cạnh các buổi gặp mặt trực tiếp, năm hội thảo tài chính sẽ diễn ra tại Hội trường Koret của Thư viện Chính. Các hội thảo năm nay bao gồm các bài thuyết trình về đầu tư, tài chính toàn diện, luật thuế mới, kiến thức cơ bản về thuế bất động sản và tài chính hành vi. Một số hội thảo cũng sẽ được phát trực tiếp trên Zoom. Cần đăng ký để tham dự Zoom. Việc tham dự trực tiếp không yêu cầu đăng ký; chỗ ngồi sẽ được sắp xếp theo thứ tự đến trước, được phục vụ trước. Để tìm hiểu thêm về các hội thảo và diễn giả, cũng như đăng ký tham dự các buổi họp Zoom, vui lòng truy cập: sfpl.org/financial-planning

Buổi tư vấn trực tiếp diễn ra tại Phòng Họp dành cho người Latinh/người gốc Tây Ban Nha ở Tầng trệt của Thư viện Chính. Các buổi tư vấn này hoàn toàn mang tính giáo dục; các chuyên gia hoạch định tài chính là tình nguyện viên, không bán hoặc quảng bá sản phẩm. Chúng tôi khuyến khích đăng ký, nhưng chúng tôi sẽ chấp nhận các cuộc hẹn không hẹn trước tùy thuộc vào tình trạng chỗ trống. Để đặt lịch tư vấn cá nhân, vui lòng đăng ký tại đây . 

Không thể tham gia Ngày Lập Kế Hoạch Tài Chính? Thư viện cung cấp các chương trình đào tạo kiến thức tài chính quanh năm và các buổi tư vấn cá nhân thông qua Trung tâm Kinh doanh, Khoa học & Công nghệ tại Tầng 4 của Thư viện Chính. Các chương trình bao gồm các nội dung thiết yếu như viết sơ yếu lý lịch, tìm kiếm việc làm, nộp đơn xin việc tại Thành phố và Tiểu bang, chuẩn bị thuế, lập ngân sách và nhiều hơn nữa. Hàng tuần, cư dân San Francisco có thể gặp gỡ chuyên viên tư vấn tài chính để được hướng dẫn những kiến thức cơ bản về lập ngân sách hoặc kết nối trực tuyến với Chuyên viên Lập kế hoạch Tài chính được Chứng nhận™ thông qua chương trình Advisers Give Back để xây dựng kế hoạch cá nhân. Tìm hiểu thêm tại sfpl.org/bst

Chương trình nghị sự Ngày lập kế hoạch tài chính 

Ngày 18 tháng 10, Thư viện chính, Hội trường Koret, Tầng dưới 

Lặn vào Đầu tư, 10:15–11:45 sáng | Trực tiếp & Zoom
Tìm hiểu về phân bổ tài sản, hành vi tài chính, đầu tư cổ phiếu và trái phiếu, cũng như các khoản đầu tư thay thế như REIT, hàng hóa và tiền điện tử.
Diễn giả: Jenny Coffey Smith, MSAPF, CFP®; Cynthia Flannigan, CFP®; Deirdre Hegarty, CFP® 

Chương trình Công lý Kinh tế từ Văn phòng Thủ quỹ SF, 11:55 sáng–12:35 chiều | Chỉ trực tiếp
Khám phá các chương trình miễn phí thúc đẩy công lý kinh tế và hòa nhập tài chính, bao gồm Chương trình từ Mẫu giáo đến Đại học, Tư vấn tài chính SF và Giảm giá tiền phạt và lệ phí của Dự án Công lý tài chính.
Người thuyết trình: Andrea Yee, Văn phòng Trao quyền Tài chính 

Cải cách Thuế năm 2025 có ý nghĩa gì với bạn, 12:45–2:15 chiều | Trực tiếp & trên Zoom
Xem lại những thay đổi về luật thuế mới có hiệu lực vào năm 2025 và 2026 và tìm hiểu những hành động bạn có thể muốn thực hiện ngay bây giờ để chuẩn bị.
Người thuyết trình: Larry Pon, CPA/PFS, CFP®, EA, USTCP, AEP 

Kiến thức cơ bản về Thuế Tài sản và Chuyển nhượng giữa các thế hệ, 14:25–15:05 | Chỉ trực tiếp
Người trình bày: Joaquín Torres, Giám định viên San Francisco 

Tài chính Hành vi: Cách Đưa Bản năng Tốt nhất vào Kế hoạch của Bạn, 3:15–4:45 chiều | Trực tiếp & trên Zoom
Khám phá nghiên cứu đoạt giải Nobel về quá trình ra quyết định kinh tế và tìm ra các chiến lược để vượt qua thành kiến và đưa ra lựa chọn tài chính tốt hơn.
Người thuyết trình: Heather C. Liston, CFP®, EA 

Buổi tư vấn tài chính cá nhân, 10 giờ sáng – 5 giờ chiều | Chỉ gặp trực tiếp